丽水市人民政府金融工作办公室关于2021年度法治政府建设工作情况的报告

市委、市政府：

2021年，市金融办按照市委、市政府法治丽水（法治政府）建设工作部署和要求，认真贯彻落实各项法律法规，开展各类地方金融组织的风险排查处置，加强各类地方金融组织监管，做好法治政府基础建设、行政执法案卷归档、“互联网+监管”等工作，取得了较好成效。

一、采取多种措施，宣传贯彻落实各项法律法规

（一）专题学习研究部署年度法治政府建设工作。按照年度工作要求，办党组专题研究部署法治政府建设工作2次以来，组织开展理论中心组专题学习习近平法治思想，办领导班子组织专题法律法规学习4次以上，组织干部利用公务员“云讲堂”开展学法用法知识培训6次，重点学习《浙江省地方金融条例》、《防范和处置非法集资条例》、《中华人民共和国行政处罚法》、《浙江省法治宣传教育工作规定》等。我办在市政府常务会议上，对《浙江省地方金融条例》进行学习宣传和解读，推动条例的贯彻落实。我办全体干部积极参加各类法律法规知识考试，包括创建法治政府示范市建设有关法律法规知识考试，全员参加，成绩优异。

（二）开展《防范和处置非法集资条例》专项法规宣传贯彻工作。《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，1月26日公布，2021年5月1日起施行。一是3月3日在丽水在线公众号对《条例》进行宣传贯彻。从《条例》出台背景、如何界定非法集资、《条例》内容等方面作了解读，提醒广大群众护好钱袋子，自觉抵制非法集资。根据省处非办部署要求，二是4月13日组织各处非领导小组成员单位和行业监管部门，参加处非部际联席会议召开的《防范和处置非法集资条例》贯彻落实电视电话培训会议。培训会对防范和处置非法集资的源头阻断环节（市场准入、行业监管）、蔓延防控环节（广告治理）、发现打击环节（监测预警、案件协调）、善后处置环节（追赃挽损）作了详细的培训，加强了各行业领域联动协作机制，提高了发现打击非法集资的能力水平。三是开展《防范和处置非法集资条例》宣传月活动。6月11日，市、区两级处非办联合组织市、区处非工作领导小组成员单位和有关金融机构在灯塔公园开展防范和处置非法集资集中宣传活动。通过发放宣传单、咨询讲解、游戏互动等形式，向群众宣传防范非法集资、扫黑除恶、反电信网络诈骗、金融诚信建设等知识。活动现场气氛活跃，群众参与积极性高，各单位接受群众咨询500余人次，发放各类宣传资料3000余份。同时，市、区两级处非办于6月17日、6月23日分别举行防范非法集资宣传进校园、防范非法集资进社区等系列活动，扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，推动建立市区联动、行之有效的宣传教育工作长效机制。

（三）完善《防范和处置非法集资条例》工作机制。根据《条例》要求，我市已全部明确市县两级防范和处置非法集资的牵头部门，同时各乡镇街道也确定了负责防范和处置非法集资工作的分管领导和具体联络员，并由县级组织对网格员持续开展金融风险排查防控辅导培训，加强数据共享，加快风险监测预警体系建设，形成了责任明确、齐抓共管的金融风险防范处置的“天罗地网”工作格局。

二、按照统一部署，开展各类地方金融风险排查处置工作

（一）开展私募基金风险排查和分类处置工作。根据防范化解重大金融风险的总体部署要求，近年来我市严格落实私募基金注册相关要求，对新注册企业名称中包含股权投资、股权投资基金、创业投资和创业投资基金4类关键字样的，由注册地所在县（市、区）政府组织相关部门开展联评会审，严把市场准入关。同时，根据金融风险防控的总体要求和省、市关于私募基金领域金融风险防控的相关部署，我办与市市场监管局进行了对接，结合省地方金融监管局交办的机构清单，筛查梳理了《已备案机构风险摸排名单》及《未登记机构风险摸排名单》，要求各地根据名单迅速开展风险排查核查工作，精准掌握机构运营状态、业务开展、涉众人群等情况，摸清风险底数，对于存在风险隐患和违法违规行为的私募机构，根据其风险程度、违法违规情节、涉众性、良性退出可能性、机构及其实控人的配合程度等因素，进行分类化解处置，对于业务规范并已在中基协登记备案的私募基金管理人，支持其继续规范发展，做大做强，为我市经济高质量发展做出更多贡献。本次排查共涉及558家企业，其中已在中基协登记的私募基金管理人11家；未在中基协登记备案但可能从事私募基金业务的机构，重点是企业名称或经营范围中含“私募”“基金管理”等8类字样的机构526家；其他可能从事私募基金业务的机构21家。经排查，确定有私募业务的机构11家，基金资产净值120.94亿元，涉及投资者2140家/人，其中排查出存在风险隐患的2家。截止12月末，浙江松阳富祥龙投资有限公司已在中基协注销私募机构管理人登记，同时将公司名称变更为“松阳县富祥龙贸易有限公司”，完成分类整治阶段工作；丽水华侨基金管理有限公司1040万元违规业务已清零，同时已向中基协提交私募基金管理人注销登记申请。

（二）开展第三方财富管理公司风险排查工作。 根据全省统一部署和工作要求，我市于2021年7月在全市范围内组织开展了第三方财富管理公司相关情况摸底排查和风险防控。7月19日，接到省局排查通知后，我办立即与市市场监管局进行对接，并向市市场监管局发送了《关于协助查询相关企业信息的函》，了解掌握全市名称中或经营范围涵盖“财富管理”、“财富投资管理”、“理财”、“资产管理”等字样或内容的公司名单进行精准排查，由市市场监管局协助查询相关企业的基本信息，包括公司名称、注册资本、经营范围、注册（经营）地址、法定代表人、联系方式等，共筛查相关企业1642家，我办按公司注册地所在县（市、区）进行分类，形成排查清单交办各县（市、区）进行排查。

从各县（市、区）金融发展中心的排查工作看，排查工作分为两大部分，一部分是辖区内企业规模较大的、知名度较高的、客户人数可能较大的或企业注册地址相对隐蔽的，由各地相关部门组成工作专班上门排查；另一部分相对普遍的企业，由乡镇（街道）细化到每个网格，由网格员逐家开展实地排查，重点检查门店宣传中是否有财富管理、资产管理等相关业务，并要求其填写相关表格。9月末，接到省局再次要求开展第三方财富管理公司排查的部署后，我办同步要求各地在巩固前期排查成果的基础上，对相关企业进行突击排查。根据两轮排查结果，各地上报均未发现辖区内存在第三方财富管理机构。

（三）妥善做好融资担保机构和非持牌车贷担保业务风险排查和处置工作。一是稳妥做好融资担保行业规范检查后续风险处置工作。莲都区1家民营融资担保机构在规范检查工作中不符合条件被省地方金融监管局取消融资担保经营资格后提出异议，我办督促莲都区政府切实落实属地监管责任，该担保机构已上交的融资担保经营许可证并制定了存量业务有序退出的计划，区政府作出了监管承诺。经省市区三级金融管理部门联动，得到了妥善处置。二是对非持牌机构从事车贷担保业务产生的投诉信访事项进行妥善协调处置。2019年以前非持牌机构从事车贷担保业务产生的消费纠纷较多，今年以来我办协调相关部门，妥善处置此类纠纷投诉件共12件，较好地维护了社会稳定。

（四）防范化解企业资金链担保链风险。完善不良及两链化解处置机制，加大不良化解力度。持续开展银行不良资产重点交办处置，突出重点区域、重点机构、重点企业，在不良贷款率稳步下降的基础上，加快难点重点问题处置，扩大 不良贷款压降成果。12月末,全市不良贷款余额17.88亿元，不良贷款率0.54%，较年初下降0.08个百分点；全市共处置不良贷款16.23亿元。

（五）及时做好关于“代理退保”等风险的提示。2021年11月16日，银保监会消费者权益保护局发布《关于防范“代理退保”等风险的提示》，不法“代理维权”“代理退保”风险高、危害大，我办及时做好本市的风险提示，提醒广大消费者要根据自身需求理性消费金融产品，依法维护自身权益，提高个人信息保护意识。

三、落实监管职责，促进地方金融组织规范发展

在省地方金融监管局的统一部署下，我办严格落实监管责任，推进各类地方金融组织规范健康发展。

（一）融资担保行业规范检查实现了“减量提质”的目标。在省地方金融监管局的统一部署下，我市开展全市融资担保行业规范检查暨集中换证工作，经过现场规范检查、落实整改措施，并现场验收，形成书面材料报省地方金融监管局研究决定，原有的14家政府性融资担保机构，取消6家，现存8家，其中市级1家、县级7家，率先在全市完成了行业规范工作，实现了“减量提质”的目标。原有的7家民营融资担保机构，取消4家，现存3家。

（二）开展汽车消费贷款担保业务专项整治工作。

根据省地方金融监管局等五个部门《全省汽车消费贷款担保业务专项整治工作总体方案》的要求，我办会同丽水银保监分局、公安局、市场监管局、丽水法院等部门，按照专项整治工作机制分工安排，开展深入排查摸底分析。经过排摸，涉及车贷担保业务而且目前还有存量余额的本地机构共10家。其中有融资担保业务许可证的机构1家，2021年6月末车贷担保余额11997万元，车贷户数433户。非持牌机构9家，其中莲都区5家，龙泉市2家，缙云县2家，2021年6月末车贷余额1260.9万元，其中市内1115.9万元，省内145万元，车贷户数502户，其中市内车贷户数428户。全市非持牌机构车贷余额2020年4月1日为1.86亿元，经过一年多来的有序退出，存量车贷余额总量已大幅降低。

（三）开展融资租赁行业分类处置工作。

根据省地方金融监管局《关于开展全省融资租赁行业分类处置工作的通知》（浙金管[2021]25号）文件要求，针对丽水实际情况进行了工作部署。一是将省局通知及时发送到融资租赁公司，按照要求公司进行自查，并准备公司基本情况报告和公司营业执照、股东名单、近两年审计报告资料等。二是组织核查小组开展现场核查和实地走访工作。我办组织了市公安局经侦支队的财务专家、莲都区金融发展中心工作人员等，一起到融资租赁公司进行现场走访和核查工作，进行现场核查情况记录并经公司负责人签字作为检查档案。丽水市共有融资租赁公司2家，分别是山水融资租赁股份有限公司和丽水市佳恒融资租赁有限公司。经过现场走访和核查工作，摸清了2家融资租赁公司的情况，宣传了政策，对照分类处置工作的条件和要求，认清本公司存在的差距和不足，督促融资租赁公司下一步抓紧对存在的问题进行整改。我办向2家公司说明确定类别的标准和理由，针对2家公司的现状、了解公司的经营意愿，并得到公司负责人的认可，经我办研究确定了初步的分类类别。并向省地方金融监管局建议：山水融资租赁股份有限公司为正常经营类，丽水市佳恒融资租赁有限公司为非正常经营类。

（四）开展莲都民融服务中心摸底调查。我办于2021年4月7日-9日组织市金融办、莲都区金融发展中心干部，对莲都区民间融资服务中心开展了进点摸底调查。通过约谈公司高管和股东、查阅公司业务台账等方式开展摸底调查工作，暂未发现大股东存在严重债务风险或其他重大经营问题；未发现涉黑涉恶行为；未发现非法吸收或变相吸收公众存款情况；未发现设资金池、账外经营、坐支现金、资金经民融企业账户转账、通过线上拓展业务等违规情况。不良率控制较低，风险准备金足额拨备，业务量、净资产、净利润以及缴纳税收逐年攀升，总体经营情况良好。

（五）开展小贷公司和典当行专项审计督查整改、年审和监管评级工作。2021年5月份，根据省局对松阳县盛世小贷公司、景宁县新西奥典当公司进行专项审计检查发现的问题，责成地方金融管理部门结合日常监管，及时整改。并进行举一反三，对辖内相关地方金融组织开展延伸核查，确保类似问题不再发生。经督查，两家公司均在限期内全部完成整改。2021年7-8月份，认真组织开展市县两级2019年度小贷公司和典当行年审和监管评级工作，县级要求结合成员单位和中介机构开展初审，市级采取各县监管员交叉审核，对反映的问题进行整改落实，促进行业规范提升。2021年9月份，全面组织对小额贷款公司的排查，严厉打击涉及医疗美容领域的违规放贷行为。督促小贷公司规范开展营销宣传，依法审慎开展相关业务，经排查，全市小贷公司未发现开展涉及医疗美容领域的违规放贷现象。

四、扎实落实措施，加强法治政府基础建设

根据市委、市政府的统一部署以及市委依法治市办的具体要求，我办结合本单位职责，扎实落实各项措施，加强法治政府基础建设。

（一）开展“互联网+监管”工作。一是开展“互联网+监管”专题工作培训。我办主动联系市市场监管局、大数据局，邀请专家为我办干部开展“互联网+监管”专题业务培训工作。二是开展“互联网+监管”执法。在浙江省行政执法监管（互联网+监管）平台共认领行政执法事项6项，分别为典行行政检查3项、典当处罚事项3项，今年以来共开展行政执法日常检查15次，其中利用“互联网+监管”平台执法1次。三是开展典当行掌上执法巡查检查。2021年9月，利用浙政钉掌上执法平台，组织办执法人员对市辖区汇丰典当公司地址变更开展日常巡查检查。

（二）制定行政执法四项制度。为深入实施行政执法信息公示、执法全过程记录和重大执法决定法制审核制度，进一步规范行政执法行为，我办制定并印发《丽水市金融办行政执法公示办法》、《丽水市金融办行政执法全过程记录实施办法》、《丽水市金融办行政执法全过程音像记录实施办法》和《丽水市金融办重大行政执法决定法制审核办法》四项制度。

（三）实行重大行政决策公开制度和合法性审查制度。

一是实行重大行政决策公开制度。进一步增强重大行政决策公众参与实效，促进决策的科学性民主性和准确性，我办制定了《丽水市人民政府金融工作办公室重大行政决策事项民意调查制度》，将起草的《丽水市金融业发展“十四五”规划》初稿，通过向有关部门、社会大众征求意见，召开专家评审会征求意见。二是进行合法性审查。我办资本市场处收到《丽水市金融业发展“十四五”规划（送审稿）》后，作为丽水市人民政府重大行政决策的事项，按照《丽水市人民政府办公室关于印发重大行政决策合法性审查办法的通知》文件要求，对《规划》的制定依据、权限、程序、内容和形式等方面的合法性情况进行了逐一审查，再提交我办领导班子集体研究审议通过后上报市政府研究决定后发布。

（四）全面自查整改行政许可案卷。我办对2019年以来的8个行政许可案卷按照司法部门关于法治政府建设案卷规范化要求，需补充的材料已全部齐全，申报主体及市、县级需补签的内容已全部补签到位，并于9月底前全部装订归档。

（五）开展执法证考试和升级。我办行政人员少，编制共10个。按照市司法局的统一组织，我办全部人员于2019年通过执法证申领考试，2021年又进行全部执法证从省级升级到国家级，达到全员持有执法证。

（六）实行法律顾问制度。我办与浙江博翔律师事务所签订法制服务合作协议，每遇有关执法监管问题咨询律师从法律角度协助我办提出书面意见，以便在地方金融组织监管等工作中做到依法行政。2021年浙江博翔律师事务所共为我办提供了6份咨询函，较好地发挥了法律顾问的作用。

丽水市金融办

2022年1月18日